BNA admite “insuficiências” na prevenção de branqueamento de capitais
21-03-2019 | Fonte: Lusa

O Banco Nacional de Angola (BNA) assumiu que algumas instituições bancárias angolanas ainda apresentam "insuficiências" na prevenção de branqueamento de capitais, nomeadamente a "inexistência da declaração de origem e destino de fundos" e "matriz de risco não implementada".


"Ainda prevalecem insuficiências no sistema de prevenção de branqueamento de capitais das instituições financeiras bancárias. Notamos que as instituições não têm mecanismos suficientes para avaliar e monitorar o risco do cliente", disse hoje a chefe da divisão de Prevenção de Branqueamento de Capitais do BNA, Delmise Florentino.


A responsável falava hoje, em Luanda, durante a conferência sobre "Compliance: Custo ou Oportunidade", tendo acrescentado que existem ainda "muitas instituições" que realizam transações "sem a validação e conhecimento da área da 'compliance'".


Em relação à inexistência de declaração de origem e destino de fundos, referiu que algumas instituições bancárias angolanas "ainda não fazem o uso desse mecanismo" e, as que fazem, apresentam "falta de documentos comprovativos da operação realizada".


"Algumas instituições ainda não têm aplicativos informáticos implementados, outras têm o aplicativo, mas não geram os alertas necessários para fazer uma diligência eficaz e para também classificar o risco mediante o perfil transacional", salientou.


Delmise Florentino, que na conferência falou sobre a "Atuação da Supervisão às Instituições Financeiras Bancárias no âmbito da Prevenção de Branqueamento de Capitais", sublinhou que existem ainda no sistema bancário angolano "diligências inadequadas".


Ou seja, explicou, "há muitas situações em que instituições que têm na sua base de dados clientes de serviços 'Private Banking', organizações não-governamentais e outros clientes de risco, mas não fazem a adequada diligência".


"A nosso ver, é uma deficiência, porque a esses clientes deve ser feita uma diligência reforçada", observou.

 
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